廣發(fā)銀行9.3億元票據(jù)案日前被證實(shí)后，今年以來頻發(fā)的票據(jù)風(fēng)波所涉資金已超百億，讓原本不為普通人所知的票據(jù)市場(chǎng)引起廣泛關(guān)注。第一財(cái)經(jīng)記者采訪發(fā)現(xiàn)，除基層銀行員工造假外，其中一些案件都與隱身于票據(jù)市場(chǎng)的中介不無干系。
票販子一般都隨身攜帶驗(yàn)票儀
以年初發(fā)生的39億元票據(jù)大案及此次的廣發(fā)銀行案為例，多名接受第一財(cái)經(jīng)記者采訪的業(yè)內(nèi)人士表示，這兩起票據(jù)案都有一個(gè)共同點(diǎn)，都是因?yàn)槠睋?jù)中介(又稱“票販子”)或與銀行有著長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)起來的“良好”關(guān)系，或是操控了小銀行的同業(yè)賬戶，導(dǎo)致在回購(gòu)到期之前，票據(jù)資金被中介挪用至股市或其他投資渠道，最終因?yàn)槌霈F(xiàn)虧損無法堵漏釀成大案。
更值得關(guān)注的是，票販子可以出現(xiàn)在票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的任何一個(gè)環(huán)節(jié)中，通過買票賣票的利差或者撮合銀行之間交易來獲取利益，且不受到監(jiān)管。換句話說，只要他們自身不夠自律，就能找機(jī)會(huì)從票據(jù)業(yè)務(wù)中套取資金挪作他用。
“往往在有巨大利息誘惑的時(shí)候(股票暴漲)或業(yè)務(wù)有巨大虧損的時(shí)候(錯(cuò)配業(yè)務(wù)虧損)，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的民間票販子就會(huì)想套出資金，賺取更多的錢或彌補(bǔ)窟窿，最終造成了這樣的票據(jù)案。”一名資深票販子張總(化名)對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。
為了堵上“漏洞”，央行與銀監(jiān)會(huì)今年以來接連發(fā)出通知，加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。此外，已經(jīng)曝光的票據(jù)案都是操作風(fēng)險(xiǎn)較高的紙票，一些銀行已暫停紙票業(yè)務(wù)，僅支持更為透明且更易受到監(jiān)管的電票業(yè)務(wù)。央行近年來也一直大力推廣電票，以期從根本上堵住票據(jù)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
