4、永安零點食品有限公司涉嫌集資詐騙案。

2016年6月份，犯罪嫌疑人江某（已起訴）、張某某（在逃）、賴某某（已起訴）、劉某某（已起訴）、黃某某（已逮捕）等人經(jīng)預(yù)謀后，由張某某、黃某某、賴某某共同墊資，在福建省永安市注冊成立永安零點食品有限公司，由犯罪嫌疑人江某擔(dān)任該公司的法人代表、犯罪嫌疑人張某某擔(dān)任該公司的股東和總負(fù)責(zé)人，劉某某任該公司總經(jīng)理，黃某某、賴某某兩人任總經(jīng)理助理和股東，成立永安零點食品有限公司之后，租用永安市興隆蔬菜有限公司位于永安市燕江中路638號二樓（中國銀行永安支行隔壁）為辦公地點，由劉某某和黃某某共同招聘永安零點食品有限公司的財務(wù)人員、前臺人員等人員，同時黃某某還招聘索某某、李某某等人為公司業(yè)務(wù)員。

犯罪嫌疑人劉某某負(fù)責(zé)該公司的大小事務(wù)，犯罪嫌疑人賴某某、黃某某負(fù)責(zé)管理培訓(xùn)業(yè)務(wù)員和具體發(fā)展公司“融資”業(yè)務(wù)，于2016年6月份至2016年12月份期間，虛構(gòu)了濟南零點食品有限公司的玫瑰花種植、阿膠生產(chǎn)、園林工程等項目。以擴大生產(chǎn)規(guī)模及研發(fā)新產(chǎn)品需要資金為由，以每投資（借款）人民幣壹萬元每月可得到貳佰元利息為誘餌，以向不特定的社會群眾（多為老年人）分發(fā)宣邀請函（宣傳單），召開“投資”（借款）推介會、茶話會為宣傳方式，吸引、誘騙老年人參加永安零點食品有限公司“投資”（借款）活動。截止至2016年12月10日，共從70余名被害人吸收借款人民幣128.5萬元。

后犯罪嫌疑人張某某、劉某某、黃某某、江某、賴某某等人未按“投資”（借款）協(xié)議支付利息和歸還本金，而是攜款潛逃，給70多名被害人造成121.54萬元的損失，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

5.梅列馬某等人貸款詐騙案。

犯罪嫌疑人馬某、李某某等人于2015年5月至2016年8月14日期間，利用偽造的車輛貸款材料，為犯罪嫌疑人羅某某、王某某等人向中國銀行梅列分行違法騙取銀行貸款700余萬元。

貸款成功后，犯罪嫌疑人羅某某、王某某均無資金償還銀行貸款，造成中行700余萬元的貸款損失無法追回。

6. 沙縣林某涉嫌非法吸收公眾存款案。

犯罪嫌疑人林某未經(jīng)國家證監(jiān)會批準(zhǔn)，自2008年起在沙縣蓮花西路25號開辦股票配資業(yè)務(wù)公司（對外宣稱公司，實際未注冊），按照客戶提供的炒股保證金，提供10倍以上的資金給客戶，這樣客戶就可將其炒股的自有資金放大10倍以上進行炒股，但客戶只能在犯罪嫌疑人林某控制的帳戶內(nèi)炒股，犯罪嫌疑人林某則以其提供的資金向客戶收取利息。為擴大業(yè)務(wù)，2012年6月，犯罪嫌疑人林某又在廈門開辦公司，經(jīng)營股票、期貨配資業(yè)務(wù)。

因經(jīng)營上述項目需大量資金，由于自身經(jīng)濟實力不足，為了籌集資金，犯罪嫌疑人對外宣傳其經(jīng)營的股票配資業(yè)務(wù)是在其控制的帳戶內(nèi)炒股，根據(jù)客戶提供的保證金設(shè)置止損范圍，同時按天向客戶收取高利息，且無風(fēng)險，并許以高利息為誘餌向社會不特定對象借款。

前期犯罪嫌疑人林某如其宣傳的那樣，是以股票、期貨配資給他人炒股票或期貨，因后期業(yè)務(wù)量逐漸萎縮，客戶逐漸減少，入不敷出，又要支付高額利息，于是犯罪嫌疑人林建不顧風(fēng)險，將集資來的資金用于自己炒股票，造成巨額虧損。

為了彌補損失，犯罪嫌疑人林某決定將剩余的資金炒期貨，為了繼續(xù)籌集資金，犯罪嫌疑人林某除了繼續(xù)編造借款是為了擴大配資業(yè)務(wù)的謊言外，又編造銀行轉(zhuǎn)貸尚未到位需要資金周轉(zhuǎn)等虛假的資金用途，同時利用借新還舊的方式向他人按時足額支付利息、對外介紹自己在沙縣和廈門等地有大量固定資產(chǎn)、宣傳其公司經(jīng)營狀況良好利潤豐厚等手段，為自己營造資產(chǎn)雄厚、信譽好的假象。

至2013年8月28日止，犯罪嫌疑人林某先后向張某、姜某某等48人，非法集資所得款達21296萬元人民幣。對取得的集資款，犯罪嫌疑人林某除部分用于支付利息和歸還少部分欠款外，大部分用于自己投機股市和期貨市場。

自2012年2月份起至2013年8月間，犯罪嫌疑人林某向與其做相同模式配資業(yè)務(wù)的林某某、齊某、劉某、黃某某配資，放大五倍金額投入股市和期貨市場，造成炒股和炒股指期貨共虧損約6220.61萬元。2013年8月28日，犯罪嫌疑人林某因資金鏈斷裂，遂案發(fā)。

犯罪嫌疑人林某以借款形式集資來的資金，除部分用于支付利息和歸還少部分欠款外，犯罪嫌疑人林某將大部分借款用于找林某某、齊某、劉某、黃某某配資后投機高風(fēng)險行業(yè)股市和期貨市場。

根據(jù)中國證券管理委員2011年7月5日發(fā)布的《關(guān)于防范期貨配資業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》規(guī)定，犯罪嫌疑人林某從事的股票、期貨配資業(yè)務(wù)是非法的。

犯罪嫌疑人林某隨意擴大投資風(fēng)險，將借款任意處置，扣除已還的本金和已支付的利息，仍造成12344.065萬元款項無法償還，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其以非法占有為目的，其行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙。

2014年10月16日三明市中級人民法院判決如下：判處被告人林某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。