7.沙縣余某某非法吸收公眾存款案。

2006年始，犯罪嫌疑人余某某先后投資經(jīng)營沙縣金泰發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、福建省三明市宏鑫擔(dān)保有限公司、沙縣宏耀實業(yè)有限公司、沙縣寶龍酒店投資有限公司等企業(yè)。

為獲取資金維持其公司經(jīng)營，2012年至2013年間，犯罪嫌疑人余某某未經(jīng)批準(zhǔn)，通過自己向他人公開宣傳，借助他人口口相傳、相互介紹會員的方式，組織以其為會首，以俞某某、俞端某等社會不特定對象77人為會員，每股會金均為3萬元的4個民間標(biāo)會進(jìn)行非法集資。

同時，犯罪嫌疑人余某某以高息為誘餌，編造轉(zhuǎn)貸、資金周轉(zhuǎn)、替領(lǐng)導(dǎo)借款等借口，向張某某、陳某某等人以借款形式進(jìn)行集資。

為維持資金鏈不斷裂，犯罪嫌疑人余某某除了借新還舊，以新款支付舊款到期的利息外，還采取“以會養(yǎng)會”的方式，利用其參加俞某某、俞端某等人組織的標(biāo)會的平臺進(jìn)行非法集資。

至2013年底犯罪嫌疑人余某某終因資金惡性循環(huán)，資金鏈斷裂無法維持其組織的民間標(biāo)會的運轉(zhuǎn)而案發(fā)。

通過上述犯罪手段，犯罪嫌疑人余某某共非法吸收公眾資金達(dá)14073.80萬元，其中9477.96萬元歸其占有使用，造成他人損失達(dá)5240.38萬元。

犯罪嫌疑人余某某將上述非法吸收的資金除少部份用于其公司的生產(chǎn)經(jīng)營外，大部份用于借新還舊、支付利息、“以會養(yǎng)會”以維護(hù)其資金鏈不斷裂。

此外，犯罪嫌疑人余某某明知自己的財務(wù)狀況，還將集資的資金用于沙縣國安別墅的豪華裝修，購買豪華轎車、名牌手表等奢侈消費，金額達(dá)1200萬余元。

2016年9月8日三明市中級人民法院判決如下：判處有期徒刑十六年，并處罰金人民幣一百萬元。

沙縣公安局查封的沙縣國安風(fēng)情街鳳凰閣3、4、5、6號店面、沙縣國安假日度假村假日城G226號別墅，由沙縣公安局依法處置，變現(xiàn)后按比例發(fā)還各被害人，繼續(xù)追繳被告人余共貴尚未退出的贓款，發(fā)還各被害人。

8. 永安蔡某某騙取貸款案。

犯罪嫌疑人蔡某某于2016年3月9日，在不存在真實購銷關(guān)系情況下，為了騙取銀行的個人經(jīng)營性貸款，自己制作了兩份永安市阿斌汽配行、永安市啊輝汽車電器店的虛假《購銷合同》，虛構(gòu)經(jīng)營用途，以購買汽車配件和汽車電器等名義，向興業(yè)銀行永安支行申請兩筆金額分別為人民幣500萬、480萬經(jīng)營性個人貸款的續(xù)貸，并騙取了該兩筆貸款。

嫌疑人蔡某某在收到貸款后僅支付了兩個月的利息后，未再支付貸款利息，也未歸還貸款本金，于2016年6月29日斷絕與銀行的聯(lián)系后逃匿。

后因涉嫌合同詐騙罪于2017年1月21日被永安市公安局刑事拘留，2017年2月27日經(jīng)永安市人民檢察院批準(zhǔn)執(zhí)行逮捕，同年3月31日移送審查起訴。

9. 朱某信用證詐騙案。

2013年3月，市局經(jīng)偵支隊辦理的一起信用證詐騙案，福建品天實業(yè)股份有限公司法人代表朱某采取欺騙手段、隱瞞事實真相，騙取銀行為其公司進(jìn)口貨物開具信用證，11筆實際造成經(jīng)濟(jì)損失113萬美元（折合6853萬元人民幣）未收回，其利用遠(yuǎn)期信用證付款支付時差，將進(jìn)口貨物進(jìn)口拋售，后將貨款轉(zhuǎn)移攜款折合人民幣8881萬元后潛逃國外。支隊立即成立專班開展境外追逃，對朱某落實邊控，發(fā)布紅色通緝令，發(fā)動國際刑警對其進(jìn)行追捕，并及時將相關(guān)信息開展研判通知國外警方。近期，已被國外警方抓獲擬引渡回國。

2015年來，全市共破獲非法集資案件57起、惡意逃廢債引發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪案件327起；抓獲犯罪嫌疑人405人，挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失8500萬余元。

當(dāng)前，非法集資和惡意逃廢債犯罪手段層出不窮，花樣日新。今年一季度全市共立非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件8起，涉案金額約2.35億元。

2014年以來，全市公安機(jī)關(guān)共立案查處涉銀行債權(quán)的破獲騙取貸款、信用卡詐騙、票據(jù)承兌、金融票據(jù)，洗錢和貸款詐騙等“逃廢債”案件462起，涉案金額8.5億元，其中2016年全市破獲該類逃廢債案件170起，達(dá)到近3年最高值。