中國經(jīng)濟網(wǎng)北京3月15日訊 上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號、24號）顯示，2003年至2019年間，廣發(fā)銀行股份有限公司上海分行存在下列違規(guī)行為：1.員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2.未對集團客戶授信實行統(tǒng)一管理。上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，責令廣發(fā)銀行股份有限公司上海分行改正，并處罰款共計150萬元。 

　　2003年至2019年間，王虹對廣發(fā)銀行股份有限公司上海分行員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負直接責任。上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項，王虹被禁止終身從事銀行業(yè)工作。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文：