近日，某銀行福州臺(tái)江區(qū)小橋頭支行工作人員向福州市公安局后洲派出所提供線索，一名男子在柜臺(tái)支取大額現(xiàn)金，但無法說清資金來源，十分可疑。民警隨即趕到銀行，一邊對(duì)男子進(jìn)行詢問，一邊加緊對(duì)資金來源開展偵查。經(jīng)調(diào)查，該筆資金為涉詐資金。
經(jīng)查，這名男子姓朱，長(zhǎng)期在上海務(wù)工。4月初，朱某在某短視頻軟件平臺(tái)上刷到一個(gè)聲稱可辦理貸款的短視頻。朱某正需要資金但苦于征信問題無法通過銀行獲取貸款，于是就在該短視頻下方留言。不久，不法分子在短視頻平臺(tái)上主動(dòng)聯(lián)系朱某。不法分子稱“只要把賬戶包裝一下，就能從放貸公司辦理貸款”，而“包裝”的方法就是利用朱某的銀行賬戶走賬。朱某見能辦理貸款，便不假思索按要求向?qū)Ψ教峁┟碌你y行卡、身份證等資料。
隨后，朱某按照指示從上海乘坐動(dòng)車來到福州，根據(jù)約定的時(shí)間前往位于臺(tái)江區(qū)的某銀行小橋頭支行取現(xiàn)19萬元。其間，不法分子叮囑朱某填寫銀行單據(jù)時(shí)，取現(xiàn)原因填“孩子結(jié)婚彩禮”。令朱某意想不到的是，他還沒走出銀行大門，就被警方抓獲。目前，朱某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
□案例點(diǎn)睛
謊稱通過包裝賬戶、“刷流水”的方式來辦理貸款，其實(shí)只是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子在利用賬戶進(jìn)行洗錢。出借、出租、出售個(gè)人銀行卡、手機(jī)銀行、網(wǎng)銀等金融載體給他人轉(zhuǎn)賬，涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，將被追究法律責(zé)任。若需貸款建議前往銀行辦理，切莫隨意聽從他人指揮操作轉(zhuǎn)賬，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫兇，讓自身陷入囹圄。（記者 葉智勤 通訊員 曾曦）
來源：福州晚報(bào)
